El prop trading (del inglés proprietary trading) es un modelo en el que el trader no opera con fondos propios, sino en una cuenta con un valor nominal, unos límites de riesgo y unas reglas definidos de antemano. Los ingresos del trader se calculan como una parte del resultado obtenido en esa cuenta.
Para acceder a una cuenta de nominal elevado no hace falta aportar una cantidad equivalente: solo se paga la participación en el challenge, es decir, la evaluación de las habilidades de trading.
Cuenta propia y cuenta en Upscale
| Parámetro | Operar con fondos propios | Challenge en Upscale |
|---|---|---|
| Inversión inicial | equivalente al tamaño de cuenta deseado | el precio de la participación |
| Riesgo máximo para el trader | todo el capital aportado | el precio de la participación |
| Tamaño de la cuenta | limitado por los fondos propios | de $5,000 a $200,000 |
| Participación en el resultado | 100% de las ganancias y 100% de las pérdidas | 80% del profit, con opción de 90% |
| Reglas y límites | ninguno | límites de drawdown y reglas de trading definidos |
Qué es un challenge
El challenge comprueba con qué constancia gestiona el riesgo un trader. El objetivo no es lograr la máxima rentabilidad, sino alcanzar el objetivo de profit sin incumplir los límites de drawdown.
Pago de la participación
El trader elige el tamaño de la cuenta, la categoría de activos y el formato del challenge, y paga la participación. No se deposita capital propio en la cuenta.
Evaluación de habilidades
En una cuenta con un valor nominal definido hay que alcanzar el objetivo de profit respetando el drawdown diario y el máximo, además del mínimo de días rentables. Los formatos se diferencian por el número de fases: Básico tiene dos, Acelerado una y Turbo ninguna.
Fase de financiación
Una vez cumplidas las condiciones, la cuenta pasa a estado fondeada. El resultado de la operativa se utiliza para calcular los payouts y la participación del trader es del 80% o del 90%.
Los parámetros detallados de cada formato y el precio de la participación se describen en la página Primeros pasos; la lista completa de restricciones, en Reglas del challenge y del trading.
A quién le conviene el modelo
Una forma de operar en una cuenta de nominal elevado sin aportar una cantidad equivalente y sin arriesgar los ahorros personales: el gasto se limita al precio de la participación.
Los límites estrictos de drawdown funcionan como una disciplina incorporada: las reglas del challenge impiden aumentar una posición perdedora y obligan a calcular el riesgo por adelantado.
Para practicar sin coste está disponible la cuenta demo.
Una forma de escalar una estrategia que ya funciona sin aumentar la inversión propia. Una cuenta fondeada llega hasta $200,000 de nominal y el total de las cuentas abiertas simultáneamente, hasta $400,000.
Hay tres categorías de activos disponibles — Crypto, RWA (Forex, materias primas, índices) y ALL —, además de un terminal basado en TradingView y precios de un oráculo independiente.
El programa de referidos permite recibir recompensas por los traders invitados, con una escala de porcentajes de varios niveles.
Las condiciones y las estadísticas de los invitados están en la sección «Referidos» — ver Espacio de trabajo de Upscale.